직무 설명
본 직무는 회사 내 리스크 관리 및 반부패·반자금세탁(AML) 시스템과 프로세스의 개발 및 최적화를 담당합니다. 혁신적인 비즈니스 운영 및 제품에 대한 종합적인 감사를 수행하며, 회사의 리스크 관리 및 AML 프레임워크의 표준화 및 프로세스 구축을 촉진합니다. 다차원 데이터 분석을 통해 잠재적 리스크를 식별하고 완화하며, 국내외 규제 요건을 준수해야 합니다.
주요 책임
- 내부 리스크 관리 및 AML 지원 시스템과 워크플로우를 설계, 구현 및 지속적으로 개선합니다.
- 신제품 및 비즈니스 모델에 대한 정기적인 리스크 평가 및 AML 준수 검토를 수행하여 규제 기준과의 일치를 보장합니다.
- 거래 데이터를 모니터링하고 분석하여 자금세탁, 사기 및 기타 불법 활동과 관련된 이상 징후를 탐지합니다.
- 고급 분석 도구를 활용하여 자금 흐름을 추적하고, 의심스러운 패턴을 식별하며, 범죄 방법론을 명확히 합니다.
- 크로스펑셔널 팀과 협력하여 리스크 식별 전략을 개선하고 시스템적 리스크 집중을 줄입니다.
- AML 모니터링 모델의 평가 및 최적화에 참여하며, 시스템 업데이트 및 요구 사항 검증을 포함합니다.
- 기존 리스크 관리 시스템을 유지 및 개선하여 진화하는 규제 및 운영 요구를 충족시킵니다.
- 결과를 문서화하고 이해관계자와 공유하여 의사 결정 및 리스크 완화 노력을 지원합니다.
- 규제 변경 및 업계 모범 사례를 지속적으로 업데이트하여 AML 프레임워크의 지속적 개선을 보장합니다.
- 사용자 행동, 거래 패턴 및 신원 속성을 심층 분석하여 리스크 탐지 능력을 향상시킵니다.
직무 요구 사항
- 금융, 리스크 관리, 데이터 과학 또는 관련 분야의 석사 학위 이상, 준수 및 규제 프레임워크에 중점을 둔 전공.
- 핀테크 또는 금융 서비스 환경에서 리스크 관리, AML 또는 금융 규제 분야 최소 5년 경력.
- 복잡한 데이터 처리 작업을 지원하기 위한 데이터 분석 도구(예: Python, SQL, Tableau) 및 리스크 모델링 소프트웨어에 능숙.
- 국제 AML 규제(예: FATF, OECD) 및 국내 요건(예: 중국의 반자금세탁법)에 대한 강한 이해.
- 금융 운영에서 발생하는 신규 리스크를 식별하고 해결하기 위한 탁월한 분석 및 문제 해결 능력.
- 리스크 점수 모델, 거래 모니터링 시스템 및 준수 체크리스트 개발 및 배포 능력.
- 법적 기준 준수를 보장하기 위한 규제 보고 프레임워크 및 데이터 거버넌스 실무 경험.
- 글로벌 팀 및 현지 규제 기관과의 의사 소통을 위한 영어 및 중국어 능통.
- 세부 사항에 대한 강한 주의력과 긴박한 기한 하에서 독립적으로 작업할 수 있는 능력.
- 예측 리스크 분석 및 사기 탐지를 위한 머신러닝 기술에 대한 지식.
- 비기술적 이해관계자에게 결과를 제시하기 위한 데이터 시각화 및 보고 경험.
- 법무, 준수 및 IT 팀과 협력하여 리스크 관리 조치를 효과적으로 구현할 수 있는 능력.
- 다중 프로젝트 관리 및 리스크 심각도에 따른 작업 우선순위 설정을 위한 우수한 조직 능력.
- 규제 준수 프레임워크 및 리스크 평가 방법론에 능숙.
- 윤리적 데이터 처리를 보장하기 위한 데이터 프라이버시 규제(예: GDPR, 중국의 개인정보 보호법) 경험.
