职位描述
该职位通过实施严格的反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）规程，对维护金融系统完整性具有关键作用。核心职责包括执行全面的客户尽职调查（CDD）和了解你的客户（KYC）流程，以确保符合监管标准。通过细致核查个人及实体的身份信息、评估风险画像并监控交易活动，候选人将为预防金融犯罪贡献力量。此外，该职位需积极协同跨部门团队强化合规框架，并恪守AML/CFT领域的最佳实践。
核心职责
- 运用高级数据库与合规工具执行详尽的KYC/CDD/名称筛查，确保符合AML/CFT政策及国际监管准则
- 与反洗钱团队紧密协作，审阅更新合规流程，开展内部审计，识别现行系统中的潜在漏洞
- 调查筛查过程中发现的异常可疑活动，为高级管理层及监管机构编制详实报告
- 开发维护风险评估模型，结合数据分析与趋势监测，评估洗钱或恐怖融资的可能性
- 为同事提供AML/CFT最佳实践培训指导，确保全组织合规标准应用的一致性
- 持续跟踪AML/CFT法规动态与行业进展，将新要求融入现有工作流程及文档体系
- 协同法律与合规部门，确保所有文件符合监管标准并妥善归档以备审计
- 支持自动化筛查系统的实施，优化运行效率与准确性，同时解决误报及操作漏洞问题
- 参与客户准入流程设计，确保从初始阶段即纳入强效AML/CFT核查机制
- 配合监管检查与审查，提供清晰的文档说明以证明AML/CFT义务的履行情况
任职要求
- 金融、法律或相关领域本科及以上学历，具备AML合规硕士学历或专业认证者优先
- 拥有AML/CFT实务经验，金融服务业合规或风险管理岗位3年以上经历者尤佳
- 精通《银行保密法》、FATF指引及地方法规等AML/CFT监管体系
- 熟练使用AML筛查软件及数据库，具有系统配置维护以优化性能的实际经验
- 出色的分析能力，可有效解读复杂金融数据、识别模式并评估风险等级
- 卓越的沟通能力，能与内部团队协作，向利益相关方陈述发现，并清晰记录合规流程
- 具备独立工作及多任务管理能力，在合规相关工作中始终保持精准与细致
- 熟悉客户尽职调查框架，包括最终受益人识别及财富来源验证
- 具有监管报告编制经验，能维护AML/CFT合规活动的审计追踪记录
- 持CAMS（国际反洗钱师）或CFA（特许金融分析师）等认证者优先，可体现金融合规领域的专业资质
