직무 설명
이 역할은 강력한 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 프로토콜을 구현하여 금융 시스템의 무결성을 유지하는 데 중추적입니다. 주요 업무는 규제 기준 준수를 보장하기 위해 포괄적인 고객 실사(CDD) 및 고객 확인(KYC) 프로세스를 수행하는 것입니다. 개인 및 기업의 신원을 꼼꼼하게 확인하고, 위험 프로필을 평가하며, 거래 활동을 모니터링함으로써 금융 범죄 예방에 기여할 것입니다. 또한, 이 직위는 AML/CFT 운영에서 최선의 관행을 유지하고 준수 프레임워크를 강화하기 위해 크로스 기능 팀과 적극적으로 협력할 것을 요구합니다.
주요 책임
- 고급 데이터베이스 및 준수 도구를 사용하여 상세한 KYC/CDD/이름 스크리닝을 수행하고 AML/CFT 정책 및 국제 규제 지침과 일치하도록 합니다.
- AML 팀과 긴밀히 협력하여 준수 절차를 검토 및 업데이트하고 내부 감사를 수행하며 현재 시스템의 잠재적 취약점을 식별합니다.
- 스크리닝 프로세스 중 발견된 의심스러운 활동 및 이상 현상을 조사하고, 경영진 및 규제 당국을 위한 포괄적인 보고서를 작성합니다.
- 데이터 분석 및 트렌드 모니터링을 통합하여 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 가능성을 평가하기 위한 위험 평가 모델을 개발 및 유지합니다.
- 동료들에게 AML/CFT 최선의 관행에 대한 교육 및 지도를 제공하여 조직 전반에 걸쳐 준수 기준의 일관된 적용을 보장합니다.
- 변화하는 AML/CFT 규제 및 업계 동향을 최신 상태로 유지하고, 새로운 요구 사항을 기존 워크플로우 및 문서에 통합합니다.
- 법률 및 준수 부서와 협조하여 모든 문서가 규제 기준을 충족하고 감사를 위해 적절히 보관되도록 합니다.
- 자동화된 스크리닝 시스템 구현을 지원하고, 오탐 및 운영 격차를 해결하면서 효율성과 정확성을 최적화합니다.
- 고객 온보딩 프로세스 개발에 참여하여 초기부터 강력한 AML/CFT 검사를 포함하도록 합니다.
- 규제 검사 및 심사에 참여하여 AML/CFT 의무 준수를 입증하기 위한 명확한 문서 및 설명을 제공합니다.
직무 요구 사항
- 금융, 법률 또는 관련 분야의 학사 학위 이상, AML 준수 분야의 석사 학위 또는 전문 자격증이 우대됩니다.
- AML/CFT 운영 경험, 특히 금융 서비스 업계에서 3년 이상의 준수 또는 위험 관리 역할 경험이 이상적입니다.
- 은행 비밀법, FATF 지침 및 지역 금융 법률을 포함한 AML/CFT 규제에 대한 철저한 이해.
- AML 스크리닝 소프트웨어 및 데이터베이스 사용 능숙, 최적의 성능을 위해 이러한 시스템을 구성 및 유지한 경험.
- 복잡한 금융 데이터를 해석하고 패턴을 식별하며 위험 수준을 효과적으로 평가할 수 있는 우수한 분석 능력.
- 내부 팀과 협력하고, 이해 관계자에게 결과를 제시하며, 준수 프로세스를 명확하게 문서화할 수 있는 강력한 의사 소통 능력.
- 독립적으로 작업하고 여러 작업을 동시에 관리할 수 있는 능력, 모든 준수 관련 활동에서 정확성과 세부 사항에 집중.
- 실질적 소유자 식별 및 자산 출처 확인을 포함한 고객 실사 프레임워크에 대한 지식.
- 규제 보고 수행 및 AML/CFT 준수 활동에 대한 감사 추적 유지 경험.
- CAMS(공인 자금 세탁 방지 전문가) 또는 CFA(공인 재무 분석사)와 같은 자격증이 우대됩니다.
